购买基金净值怎么算的_购买基金净值怎么算

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购买基金净值怎么算

购买基金净值怎么算?因为支付宝理财、微信理财等理财渠道的流行和普及,基金已经成为很多人的理财手段了,但是也有很多人发现,有一些基金产品是没有基金净值、每日收益的,那么购买基金净值怎么算?基金的收益该怎么看?

购买基金净值怎么算?首先,要知道基金净值是什么:基金净值分为单位净值和累计净值,单位净值是每份基金的净值,申购基金的时候,以金额申购,按照单位净值算出你的份额;赎回基金的时候,以份额赎回,按照单位净值算出你的金额。在基金刚刚成立的时候,净值都是1元。

而基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金成立所取得的累计收益,可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。结合基金运作期间,可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般情况下累计净值越高,基金业绩越好。

"购买基金净值怎么算"

那么购买基金净值怎么算?

一般来说,基金单位净值在每日(交易日,T日)的基础上波动,因为总资产和总份额是波动的。

基金单位净值计算公式:T天资金净值=(T天资金总资产 - T天资金总负债)/ T天发行资金总数

基金累计净值计算公司:基金累计净值=基金最新基金净值+累计分红金额

了解了购买基金净值怎么算,那么为什么有的基金没有基金净值、每日收益呢?

一般没有基金净值的基金是货币基金,因为货币基金流动性很高(例如余额宝),可以随时支取,因此无法计算每日的收益,只能以万份收益、年化率等来计算。

另外,关于购买基金净值怎么算的问题,小白财经小编提示投资者,基金机构展示的基金净值都是上一交易日的净值,因为根据基金单位净值计算公式,需要当日的资金总资产数据、资金总负债数据,因此只能在股市、期市等休市后才能进行计算,另外基金净值的计算还要扣除管理费等费用,所以基本上都是第二个交易日才展示前一交易日的基金净值。(文/万丈弓)

本文来源:https://www.yinlingw.com/jijin/40936.html

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