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通过6-8月份网贷行业暴雷潮来看，平台实际控制人的道德风险在暴雷原因中占到了一定的比例。比如牛板金，仅在官网披露了平台创始人，而创始人不等于实际控制人；另外一家平台银豆网，平台爆雷后实际控制人失联，增加了投资人的担忧；还有平台CEO表示自己仅作为“傀儡”存在于平台多年。因此，一份清晰的实际控制人名单，无疑更能提高平台增信。实际控制人是指公司的控股股东，或者虽不直接持有公司股份，或者其直接持有的股份达不到控股股东要求的比例，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的自然人、法人或者其他组织。
网贷评级组按照平台官网披露的实际控制人以及企业信息查询平台企查查披露的控股股东信息，对40家样本平台的实际控制人信息进行了整理并发现，12家平台在官网披露了控股股东情况，28家平台披露了实际控制人信息，其中5家平台披露的实际控制人或控股股东与企查查披露的情况不一致，这有可能是平台存在股权代持的情况。
名单列表如下：
实控人信息查询时间为9月28日
关于公司实际控制人的认定逻辑
1、首先需要审查各股东的持股比例，一般来讲，67%相当于在公司拥有100%的权力。50%以上是绝对控股，但是不一定拥有随意扩充注册资本权利。34%拥有一票否决权，修改公司章程、增资减资、合并重组等，但股东无法参与公司决策。30%、20%只有基本股东权利。
通过6-8月份网贷行业暴雷潮来看，平台实际控制人的道德风险在暴雷原因中占到了一定的比例。比如牛板金，仅在官网披露了平台创始人，而创始人不等于实际控制人；另外一家平台银豆网，平台爆雷后实际控制人失联，增加了投资人的担忧；还有平台CEO表示自己仅作为“傀儡”存在于平台多年。因此，一份清晰的实际控制人名单，无疑更能提高平台增信。实际控制人是指公司的控股股东，或者虽不直接持有公司股份，或者其直接持有的股份达不到控股股东要求的比例，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的自然人、法人或者其他组织。
网贷评级组按照平台官网披露的实际控制人以及企业信息查询平台企查查披露的控股股东信息，对40家样本平台的实际控制人信息进行了整理并发现，12家平台在官网披露了控股股东情况，28家平台披露了实际控制人信息，其中5家平台披露的实际控制人或控股股东与企查查披露的情况不一致，这有可能是平台存在股权代持的情况。
名单列表如下：
实控人信息查询时间为9月28日
关于公司实际控制人的认定逻辑
1、首先需要审查各股东的持股比例，一般来讲，67%相当于在公司拥有100%的权力。50%以上是绝对控股，但是不一定拥有随意扩充注册资本权利。34%拥有一票否决权，修改公司章程、增资减资、合并重组等，但股东无法参与公司决策。30%、20%只有基本股东权利。
2、其次，审查有无存在特殊的协议控制或代持。有一些平台的实际控制人不方便或不愿意出面担任股东，会找人代持相关股份，私下再以相关协议来约束。
例如，通过对比实际控制人或控股股东信息，我们发现，企查查显示恒易融（北京恒昌利通投资管理有限公司）实际控制人为鲁传伟，持股比例56%。根据官网信息披露的信息以及网贷评级组调研所获得的信息，平台实际控制人确实为秦洪涛，这种官网与工商信息系统披露的实际控制人不一致的情况并不是个例。此次统计的40家P2P平台中发现，5家平台存在上述情况。
业内人士称，事实上，掌握控股股东的变化比较简单，难点在于掌握实际控制人的变化，有股权代持、也有双层股权结构、实际控制人，管理层控制等因素的存在，所以工商信息系统显示的股权结构并不能完全真实地反映企业的控股关系。如果平台不主动披露实际控制人，外界很难判断和验证。
网贷评级组负责人张懿望认为，平台实际控制人或控股股东的变化往往隐含着较大的信息量。往好的方面想，有可能是平台引入了更加强大的股东；往坏的方面想，有可能是平台存在较严重的问题，原实际控制人想“甩锅”。
例如，3月，壹佰金融发布股权变更公告，诺德股份将其持有壹佰金融40%的股权转让给银河生物，平台四个月后出现提现困难；
4月21日财富星球官网披露其控股股东由富星科技变更为中再融，7月中旬，财富星球便被曝出逾期事件；
根据《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》第七条第二款规定，网络借贷信息中介机构应当向公众披露主要人员信息，包括法定代表人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员。其中，股东信息，应当包含股东全称和股东股权占比。
因此，只在官网披露控股股东信息、而未披露实际控制人信息的平台，还需要加强平台的信息披露程度。一方面是对于潜在跑路的实际控制人的一种震慑，另一方面也是能够为公众提供更有价值的参考。
本文来源：https://www.yinlingw.com/licai/6667.html
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